Частный детектив рассказывает про розыск счетов в банках

Держателей VIP-счетов банки даже оповещают о том, что некто посторонний настойчиво стремится получить информацию о вкладе. Естественно, это делается неофициально, через телефонный звонок от личного менеджера. В России такая практика существует с девяностых годов, когда «авторитетные бизнесмены» перестали хранить наличку в спортивных сумках и начали окультуриваться.
В этой великой стене российской банковской системы, конечно, есть свои окошечки для подглядывания. Государство оставило лазейки для собственных нужд, но угол обзора чересчур мал. Что-то видит Федеральная налоговая служба, что-то способен разглядеть Росфинмониторинг. Но это крупицы информации, вдобавок еще и закрытого характера. Рядовому гражданину никогда не расскажут, кто и в каких банках хранит свои миллионы.

Между банком и человеком

Ситуацию осложняет отсутствие единой межбанковской базы вкладчиков, где можно было бы посмотреть, в каком банке открыт счет у физлица. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» запрещает раскрывать информацию об операциях, счетах и вкладах. Самим банкам просто не выгодно сливать в общий доступ клиентскую базу, чтобы конкуренты тот час же принялись переманивать вкладчиков.

Узнать, в каком банке открыт счет у физического лица, возможно с помощью нашей компании. Нам удается получить доступ к тем самым лазейкам надзорных органов. Но это лишь часть большой работы, ведь мы увидели только фрагменты финансовой жизни вкладчика. Наш опыт подсказывает, что эффективнее плясать от печки: работать не с вкладом, а с человеком. Ведь кто, как не сам вкладчик, лучше всего знает, где лежат его деньги?
Банк и держатель счета неразрывно связаны друг с другом и ведут постоянный обмен информацией. Человек расплатился картой в магазине — на телефон к нему сразу пришло смс-сообщение о списании суммы. На почту по итогу месяца некоторые банки высылают выписку — отчет по карте, где представлена вся история операций. Банки могут направлять своим клиентам письма в конвертах, если речь идет о какой-то официальной переписке.

Услуга «Розыск счетов в банках»

Все вышеперечисленное — это опорные точки нашего расследования. Частный детектив анализирует информацию о телефонных соединениях, письмах, обращает внимание на корреспонденцию, которую получает человек. Это позволяет определить перспективное направление расследования. Но если для постороннего лица доступ к чужому телефону ограничен законами и толстыми стенами, то близкому родственнику не составит труда улучить момент и посмотреть, из какого банка приходят смс.

Избитая фраза «болтун — находка для шпиона» не теряет своей актуальности и в случае поиска финансовых активов. Человека можно вывести на разговор о его финансовой жизни: невзначай завести беседу или позвонить ему на мобильный телефон под видом сотрудника банка. Для этого необходимо как минимум понимать устройство банковской системы, чтобы задавать правильные вопросы. Как максимум — буквально вселять доверие в собеседника, что можно отнести уже к разряду истинных талантов.

В заключение

Мы приоткрыли перед вами завесу тайны касаемо методов розыска чужих банковских счетов. Теперь вы видите, что это действительно нелегкий и энергоемкий процесс. Однако важно понимать: при системном подходе успех подобного предприятия более чем реален — дайте только время. Найти можно даже иголку в стоге сена. Так что уж говорить о миллионных счетах?

Хотите узнать, в каком банке открыт счет у физического лица?
Обратитесь в «Legion» — мы знаем, как вам помочь.